Ciudad de México.- La situación de CIBanco e Intercam Banco podría afectar a diversas figuras participantes del sistema financiero mexicano como fondos de inversión, entidades públicas, empresas, instituciones financieras bancarias e intermediarios financieros no bancarios, señaló HR Ratings.
En el ámbito bancario trasciende que la semana que viene podrían ser apuntadas otras tres entidades, como “efecto dominó”, incluso se menciona por lo bajo un banco de capitales mexicanos de mayor tamaño que CI Banco e Intercam.
La incertidumbre se multiplica en sectores donde los controles son de la media hacia abajo: sofipos, sofomes y los llamados neobancos, cuyos esquemas de control antilavado serían casi inexistentes.
Debilitan a financieras denuncias por lavado
Para las agencias calificadoras, las acusaciones del Gobierno de Estados Unidos contra CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por presunto lavado de dinero a grupos de narcotráfico mediante estructuras corporativas chinas, sí generan una preocupación seria y consideran que hay un riesgo real de cierre operativo para al menos una de estas entidades.
Fitch Ratings y S&P Global Ratings coincidieron en que el señalamiento hecho por el Departamento del Tesoro de EU, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) compromete la confianza en la capacidad de estas instituciones para cumplir con sus obligaciones financieras.
A esto se suma un nuevo golpe institucional: la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de las tres instituciones señaladas, lo que implicó el relevo de sus órganos administrativos y representantes legales, una medida que profundiza la percepción de vulnerabilidad en el sistema financiero mexicano.
De hecho, S&P Global Ratings presentó la postura más crítica al dar a conocer que bajó las calificaciones crediticias de emisor en escala nacional –CaVal– de largo y corto plazo a “mxCCC+” y “mxC” desde “mxA-” y “mxA-2”, respectivamente, para CIBanco y su entidad vinculada, Finanmadrid México.
Además, colocó las notas en su listado de Revisión Especial con implicaciones negativas, lo que deja abierta la posibilidad de nuevos recortes en caso de que se deteriore aún más su situación financiera.
Para S&P, el daño ya es grande, y es que la prohibición a las instituciones financieras en EU de participar en transacciones que involucren a CI Banco podría impactar significativamente el negocio más importante, la intermediación de divisas.
Esta actividad representa alrededor del 50% de los ingresos del banco, seguido por la cartera de crédito y el negocio fiduciario.
‘Fuera de servicio’
Después de haber sido intervenida por la CNBV, tras las acusaciones de lavado de dinero vinculadas al cártel de Sinaloa y a Joaquín “El Chapo” Guzmán, Vector Casa de Bolsa, propiedad del empresario Alfonso Romo, cercano al expresidente López Obrador, informó que su operación en el mercado de divisas se encuentra fuera de funciones.
A través de un comunicado, la firma bursátil indicó que la intervención gerencial decretada por la CNBV tiene carácter temporal y forma parte de un proceso ordinario de supervisión regulatoria.
No obstante, en ningún momento el documento hace referencia directa a los señalamientos emitidos por el Departamento del Tesoro norteamericano, los cuales incluyen acusaciones por operaciones de lavado de dinero provenientes del tráfico de fentanilo, presuntas transacciones con empresas chinas ligadas al crimen organizado durante la administración de AMLO, y su participación en el pago de sobornos al exse-cretario de Seguridad Pública, Genaro García Luna, en el Gobierno de Felipe Calderón.
